冒充客服 刷單返利 網(wǎng)上交友 投資理財(cái) 反詐民警揭秘近期高發(fā)詐騙套路
2025-08-05 09:47:02 來源： 重慶日?qǐng)?bào)
蹲點(diǎn)點(diǎn)位：江北區(qū)反詐騙中心
蹲點(diǎn)記者：周松
“喂，你好，這里是江北區(qū)反詐騙中心，請(qǐng)問你是何女士的丈夫嗎？你妻子正在遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙！”8月1日一大早，江北區(qū)反詐騙中心就忙碌起來。上午9點(diǎn)，該中心收到市反詐騙中心發(fā)來的“特危”預(yù)警指令：轄區(qū)內(nèi)群眾何女士正在遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，并已向涉詐嫌疑賬戶轉(zhuǎn)了一筆錢。市反詐騙中心啟動(dòng)了該筆資金的緊急止付追贓工作，江北區(qū)反詐騙中心則第一時(shí)間聯(lián)系潛在受害人。
預(yù)警員樊嶸撥打何女士的電話一直聯(lián)系不上，就趕緊給她丈夫李先生打電話，李先生對(duì)此毫不知情。
“何女士轉(zhuǎn)出去的錢進(jìn)入了一個(gè)涉詐賬戶，快攔住你妻子，不要再轉(zhuǎn)錢了！如果她的手機(jī)不受控制，就立即關(guān)機(jī)并拔掉電話卡……”樊嶸一邊在電話里囑咐李先生，一邊操作電腦將該指令發(fā)送給何女士所在的花園村派出所。派出所的反詐沖鋒隊(duì)隊(duì)員鄭翔銘立即上門勸阻。
“已經(jīng)聯(lián)系上何女士了，她遇到了網(wǎng)購客服服務(wù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。”半小時(shí)后，鄭翔銘將情況反饋到了區(qū)反詐騙中心。
原來，何女士接到了自稱某網(wǎng)購平臺(tái)的客服電話，對(duì)方說她辦理了會(huì)員要持續(xù)扣費(fèi)，慌張之下何女士就按對(duì)方指引，下載了一個(gè)手機(jī)軟件，隨后手機(jī)被對(duì)方遠(yuǎn)程控制。幸好警方發(fā)現(xiàn)及時(shí)，她只轉(zhuǎn)了一筆4999元。
“遇到‘高危’和‘特危’的預(yù)警指令，特別是已經(jīng)有轉(zhuǎn)賬的，我們會(huì)第一時(shí)間與銀行聯(lián)系，對(duì)轉(zhuǎn)賬進(jìn)行緊急止付并與潛在受害人聯(lián)系。”江北反詐騙中心相關(guān)負(fù)責(zé)人說，當(dāng)前我市正著力構(gòu)建市反詐騙中心、區(qū)縣反詐騙中心和基層派出所多級(jí)反詐騙體系，其中區(qū)縣一級(jí)的反詐騙中心起著承上啟下的作用，容不得半點(diǎn)疏漏。
同一時(shí)間，江北區(qū)反詐騙中心另一側(cè)也接到報(bào)警：“董某的銀行賬戶有異常，需要核查。”
原來，轄區(qū)某銀行職員發(fā)來一條微信稱，銀行來了一名姓董的群眾要取兩萬元錢，但銀行柜員發(fā)現(xiàn)，董某的銀行賬戶前不久剛因向涉詐賬戶轉(zhuǎn)賬而被緊急止付過。于是，柜員詢問董某取錢的用途，董某一聽就神色緊張。
銀行立即與江北區(qū)反詐騙中心取得聯(lián)系，輔警張航接到消息后撥打董某電話，詢問卡內(nèi)錢款的來歷。
董某告訴張航，是親戚楊某前不久轉(zhuǎn)給他的。可當(dāng)張航撥打楊某電話詢問時(shí)，對(duì)方卻說不認(rèn)識(shí)董某，是另外有人讓他轉(zhuǎn)賬到這張銀行卡里。
“很明顯，董某的銀行卡被詐騙分子用來洗錢了。”張航立即啟動(dòng)相應(yīng)流程，緊急止付這筆轉(zhuǎn)賬，并通知轄區(qū)派出所安排民警與董某見面。
“資金出現(xiàn)異常的，有時(shí)是潛在受害人，也有像董某這樣，不知不覺成為電詐的‘幫兇’。”張航說。
“除了類似個(gè)案，我們還會(huì)不定期通過大數(shù)據(jù)分析，了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最新形勢(shì)。”江北區(qū)反詐騙中心民警周永強(qiáng)告訴記者。
比如這半個(gè)月，他們接收到的2萬多條預(yù)警指令中，冒充網(wǎng)購平臺(tái)客服類的預(yù)警指令占到20%，排名第一位，緊隨其后的是刷單返利、網(wǎng)上交友等。
通過大數(shù)據(jù)，中心分析出具體詐騙類型的高發(fā)人群。例如冒充網(wǎng)購平臺(tái)客服類詐騙中，40歲以上的人群為高發(fā)人群；20至30歲的年輕人，更容易遭受網(wǎng)上交友和刷單返利類的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙；30至50歲的中年人，容易遭受投資理財(cái)類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。
“這些大數(shù)據(jù)分析，能夠?yàn)轭A(yù)警勸阻工作和基層派出所的反詐宣傳工作提供指引。”周永強(qiáng)介紹，中心每天要接到約1500條預(yù)警勸阻指令，其中大部分是“中危”和“低危”的，中心通過與第三方科技公司合作，運(yùn)用AI對(duì)這些“中危”和“低危”指令進(jìn)行預(yù)警，提升反詐防騙精準(zhǔn)度。
責(zé)任編輯：陳丹丹
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