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第1眼TV-華龍網訊（記者 秦思思）金融行業如何助力降低涉詐風險？7月17日，重慶市政府新聞辦舉行的重慶市反詐工作專題新聞發布會上，中國人民銀行重慶市分行副行長蘇陽介紹，人民銀行重慶市分行積極踐行金融行業主體責任，全面加強警銀協作，提升技防水平，統籌推進風險防控和優化服務，全力阻斷涉詐資金轉移通道。

今年上半年，重慶金融行業主要做了三個方面的工作。

——強化賬戶風險防控，筑牢監管防線

中國人民銀行重慶市分行不斷完善金融行業風險防控和責任追究機制，聯合市反詐中心對2家銀行涉案賬戶增長過快的情況進行了現場督導。持續開展涉案賬戶倒查和存量賬戶清理，今年上半年，中國人民銀行重慶市分行組織對1.34萬戶涉案賬戶開展逐戶倒查，對7.08萬戶關聯賬戶開展延伸排查，管控可疑賬戶5.99萬戶，有效降低了存量賬戶的涉詐風險。

——聚焦精準治理，增強技防支撐能力

嚴格貫徹落實“資金鏈”精準治理要求，全市銀行金融機構健全賬戶分類分級管理體系，根據客戶風險等級匹配賬戶功能，合理約定賬戶非柜面交易限額。同時，積極開展不精準管控排查，避免出現不精準管控措施影響公眾正常使用賬戶的情況，積極推動“白名單”客戶和賬戶快速解控機制建設，及時糾正非柜面限額設置過低等問題。今年上半年，各銀行新建賬戶風險監測系統或新增監測模塊69個，監測發現并管控可疑賬戶112.57萬戶，有效提升風險防控措施的精準性和有效性。

——深化警銀協作，提升協同作戰效能

引導督促銀行機構積極配合公安機關參與數字化“行業治理平臺”建設推廣，加大數據共享融合，進一步為“資金鏈”治理工作賦能。今年以來，詐騙分子唆使受害人去銀行柜面取現后轉移現金的情況更加突出，針對這一現象，各銀行機構加強與屬地公安機關協作，提高涉詐取現處置時效。銀行網點也加強了業務辦理中的反詐宣傳提醒，主動引導市民朋友提升反詐意識，避免財產損失。

此外，中國人民銀行重慶市分行還組織對公安機關通報的數十起損失金額超百萬元的大案開展復盤倒查，并對公安機關認定的電詐懲戒對象，按照《電信網絡詐騙及關聯違法犯罪聯合懲戒辦法》相關要求開展金融懲戒，進一步加強對相關違法違規行為打擊力度。

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